مساران ماليان
حلول تمويل الأعمال
من تقديم الطلب إلى صرف التمويل
طريقان إلى رأس المال. تبدأ معظم الشركات بحاجتها إلى أحدهما ثم تنمو لتصل إلى الآخر.
المساران
أيهما تحتاجه شركتك.
تمويل الأعمال والتسهيلات الحكومية
نساعد الشركات على تقييم جاهزيتها للتمويل، وتحديد قنوات التمويل المناسبة، وإعداد المستندات المطلوبة، وتنسيق الطلبات مع مزوّدي التمويل المناسبين.
تمويل الشركات / الاندماج والاستحواذ / الطرح العام الأولي
يمكن لـ FEGINN تنسيق مزوّدي الخدمات المهنية والمرخصين المناسبين لمتطلبات تمويل الشركات والاندماج والاستحواذ وأسواق رأس المال والطرح العام الأولي. وتبقى الأنشطة الخاضعة للتنظيم لدى الجهات المرخصة المناسبة.
تمويل الشركات
نسّق الفريق المناسب
حول الصفقة.
جمع رأس المال
أهداف التمويل الاستراتيجية وتخطيط رأس المال.
الاندماج والاستحواذ
جانب الشراء وجانب البيع وعمليات الاستحواذ والتخارج والاندماج.
الطرح العام الأولي والإعداد للإدراج
الجاهزية وتنسيق مسارات العمل المهنية ذات الصلة.
إعادة الهيكلة
إعادة التنظيم والتوسع والتغيير الاستراتيجي.
العناية الواجبة
تنسيق المعلومات المالية والضريبية والقانونية والمؤسسية.
التقييم والنمذجة
تنسيق التقييم المتخصص والتحليل المالي.
تمويل الأعمال
من نساعد.
مصمم للتجار ورواد الأعمال والشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى تمويل — بما في ذلك الشركات غير الجاهزة بالكامل للتمويل بعد.
التجار والشركات الصغيرة
رأس المال العامل وشراء المخزون ومقرات العمل والمعدات واحتياجات التدفق النقدي اليومية.
الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات النامية
التوسع والآلات وتمويل المشاريع والتسهيلات التجارية والتمويل المهيكل للأعمال.
رواد الأعمال الجدد
تقييم أولي لتحديد مسارات التمويل الواقعية والمستندات المطلوبة.
الشركات المملوكة لأجانب
فحص منفصل لأن كثيرًا من البرامج الحكومية الماليزية لها شروط تتعلق بالجنسية أو الملكية.
المقاولون والموردون
تمويل محتمل مرتبط بالعقود أو أوامر الشراء أو الفواتير أو المشاريع عند الاقتضاء.
الشركات التي تحتاج إلى إعادة تنشيط
حالات تتطلب حسابات أو سجلات ضريبية أو مؤسسية أو توقعات مالية أو أعمالًا مهنية أخرى قبل التمويل.
كيف يعمل
كيف تعمل خدمة تسهيل التمويل من FEGINN
عملية منضبطة من الاستفسار الأول إلى نتيجة التمويل.
أخبرنا باحتياجك التمويلي
المبلغ والغرض ومدى الاستعجال وخلفية العمل.
التأهيل المسبق
تجري FEGINN فحصًا أوليًا للجاهزية للتمويل.
تحديد مسارات التمويل
تُدرس البرامج الحكومية ومؤسسات التمويل التنموي والبنوك والتمويل البديل.
مراجعة نواقص المستندات
نحدد المستندات المالية أو المؤسسية أو الضريبية أو القانونية أو التجارية الناقصة.
الإعداد والتنسيق
يساعد مزوّدو الخدمات المهنية المعتمدون في إعداد المستندات المطلوبة.
المطابقة والتقديم
يتم تحديد مزوّدي التمويل المناسبين وتنسيق الطلب.
متابعة التقدم
تتابع FEGINN الاستفسارات والمتطلبات الإضافية والموافقة والشروط.
الموافقة وصرف التمويل
يقرر الممول بشكل مستقل، ويصرف التمويل في حال الموافقة.
ينبغي عدم المضي في أي طلب جوهري حتى يكتمل تعيين العميل المتفق عليه وشروط الرسوم والتفويضات والموافقات ذات الصلة.
مسارات التمويل
المسارات التي يمكننا فحصها.
دورنا هو تحديد المسار الأنسب بدلًا من إرسال كل حالة إلى كل جهة تمويل.
التسهيلات الحكومية الماليزية
فحص البرامج وأشكال الدعم والضمانات وبرامج رواد الأعمال ذات الصلة المحتملة. وتختلف الأهلية بحسب البرنامج والملكية والقطاع والتوفر الحالي.
مؤسسات التمويل التنموي
تسهيلات محتملة عبر مؤسسات تركز على التنمية للقطاعات والأغراض التجارية المؤهلة.
البنوك التجارية والإسلامية
رأس المال العامل والتمويل لأجل والتسهيلات التجارية والمعدات وغيرها من التسهيلات التقليدية أو المتوافقة مع الشريعة.
تمويل الأعمال البديل
عند الاقتضاء: الفواتير أو أوامر الشراء أو سلاسل التوريد أو غيرها من قنوات التمويل البديل المشروعة.
التمويل المدعوم بالضمانات
آليات ضمان محتملة للشركات المؤهلة عندما تكون الضمانات العينية أو الدعم الائتماني التقليدي غير كافٍ.
تسهيلات القطاعات المتخصصة
الزراعة والتصنيع والتصدير والتكنولوجيا وغيرها من البرامج الخاصة بالقطاعات عند الاقتضاء.
أمثلة على المؤسسات والبرامج التي تُحفظ في مصفوفة FEGINN الداخلية المحدّثة: SME Corp Malaysia وSME Bank وBSN وBank Rakyat وAgrobank وTEKUN Nasional وMARA وMIDF وCGC والبنوك التجارية المشاركة - رهنًا بالأهلية الحالية وتوفر البرامج.
فحص الجاهزية للتمويل
كن جاهزًا قبل التوجه إلى الممول.
تفشل طلبات كثيرة لأن الشركة تتوجه إلى الممول قبل أن تكون مستنداتها ووضعها المالي جاهزة.
- تسجيل الشركة أو العمل وملكيته
- الغرض من التمويل والمبلغ المطلوب
- عمر العمل وتاريخ تشغيله
- حجم المبيعات والربحية
- كشوف الحسابات المصرفية ونمط التدفق النقدي
- الحسابات المدققة أو حسابات الإدارة
- الإقرارات الضريبية ووضع الامتثال
- القروض القائمة والتزامات السداد
- العقود أو أوامر الشراء أو الفواتير عند الاقتضاء
- التراخيص والتصاريح ذات الصلة بالعمل
- الضمانات العينية أو الكفالات، عند الطلب
- المعلومات الائتمانية للمديرين أو المالكين حيثما كان ذلك مشروعًا وذا صلة
- جاهز للتمويل انتقل إلى المطابقة.
- يلزم الإعداد يلزم استكمال المستندات أو المعالجة أولًا.
- يلزم مزيد من التحسين نحدد ما يجب تغييره، وخلال أي فترة.
إعداد المستندات والدعم المهني
لست جاهزًا بعد؟ يمكننا تنسيق العمل.
إذا لم يكن الطلب جاهزًا بعد، يمكن لـ FEGINN تنسيق العمل المهني المطلوب عبر مزوّدي الخدمات المناسبين.
المحاسبة
حسابات الإدارة والقوائم المالية والجداول الداعمة.
التوقعات المالية
توقعات التدفق النقدي والافتراضات وتوقعات سداد التمويل.
الضرائب
المستندات الضريبية ومسائل الامتثال المحددة.
سكرتارية الشركات
السجلات المؤسسية والقرارات والمستندات النظامية.
خطة العمل
نبذة عن العمل والغرض من التمويل والسوق والعمليات والجدوى المالية.
القانوني
العقود والمستندات المتعلقة بالضمانات وغيرها من الأعمال القانونية عند الحاجة.
التقييم
تقييم العقارات أو الآلات أو غيرها عندما تتطلبه عملية التمويل.
التراخيص والامتثال
التصاريح والتراخيص ذات الصلة والمستندات التنظيمية الداعمة.
ضبط التكاليف: لا ينبغي البدء بأي عمل مهني جوهري لطرف ثالث حتى يتم إبلاغ العميل بالنطاق والرسوم المعمول بها وقبوله لها.
الرسوم
مبدأ رسومنا
ينبغي أن يخفف نموذج FEGINN التجاري العبء المالي الأولي عن العميل مع حماية تكلفة العمل المهني المنجز فعليًا.
| المرحلة | التزام العميل | مبدأ FEGINN |
|---|---|---|
| الاستفسار الأولي | مجانًا | فهم متطلب التمويل. |
| الفحص الأساسي | مجانًا / رسوم رمزية | تجنب إنفاق المال على طلبات غير مناسبة بوضوح. |
| إعداد المستندات المهنية | يُتفق عليه قبل العمل | لا يتم التكليف إلا بالخدمات المطلوبة. |
| تسهيل التمويل | حسب الاتفاق | نطاق وأساس رسوم شفافان. |
| تمويل ناجح | رسوم النجاح | تُدفع فقط وفق الاتفاق الموقّع وترتيب تحصيل مشروع. |
لا موافقة.
لا صرف.
لا رسوم نجاح.
لا تعد FEGINN بالموافقة ولا تضمنها. ويحدد مزوّد التمويل بشكل مستقل الأهلية والشروط والضمانات وصرف التمويل.